EFT VE HAVALEDE BELGE ZORUNLULUĞU BAŞLIYOR

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından kayıt dışı ekonomiyle mücadele ve finansal güvenliğin sağlanması amacıyla hazırlanan yönetmelik, bankacılık işlemlerinde köklü değişiklikleri beraberinde getiriyor. 1 Ocak 2026 tarihinden itibaren geçerli olacak uygulamaya göre, vatandaşların ve kurumların yapacağı 200 bin lira ve üzerindeki EFT veya havale işlemlerinde, paranın hangi kaynaktan geldiği ve hangi maksatla transfer edildiği açıkça beyan edilmek zorunda olacak. Bankalar, bu bildirimlerin yapılmadığı veya eksik bırakıldığı durumlarda transfer işleminin gerçekleştirilmesine izin vermeyecek ve sistem üzerinden işlemi durduracak.

YÜKSEK TUTARLARA BELGE ŞARTI

Transfer edilen tutarın büyüklüğüne paralel olarak beyan yükümlülüğünün kapsamı da genişletilirken, özellikle yüksek meblağlı işlemler için "dayanak belge" ibrazı zorunluluğu getirildi. Düzenleme kapsamında 20 milyon lira ve üzerindeki para transferlerinde sadece sözlü veya yazılı beyan yeterli olmayacak; işlemin niteliğine göre tapu, noter satış sözleşmesi, fatura veya resmi evrak gibi kanıtlayıcı belgelerin bankaya sunulması gerekecek. Belge sunmayan müşterilerin işlemleri bankalar tarafından kesinlikle gerçekleştirilmeyecek ve MASAK, sunulan belgeleri inceleyerek şüpheli gördüğü işlemleri mercek altına alacak.

TRANSFER SEÇENEKLERİ BELİRLENDİ

MASAK, kullanıcıların para transferleri sırasında karışıklık yaşamaması ve bildirimlerin standart bir yapıda olması amacıyla işlem sebeplerini belirli başlıklar altında kategorize etti. Buna göre vatandaşlar işlem yaparken; gayrimenkul alımı, motorlu taşıt ödemesi, borç verme, hediye veya bağış, vergi ödemeleri, danışmanlık ve sağlık gibi hizmet bedelleri ile kripto varlık veya şans oyunu ödemeleri gibi seçeneklerden uygun olanı işaretleyecek. Eğer yapılan işlem belirlenen bu kategorilerin dışında kalıyorsa, "diğer" seçeneği işaretlenerek en az 20 karakterden oluşan detaylı bir açıklama yazılması zorunlu tutulacak.