KURYELERE KARA PARA İHBAR ZORUNLULUĞU
Resmi Gazete'de yayımlanan yönetmelik değişikliği ile para, döviz ve altın nakli yapan özel güvenlik şirketlerine kara para aklama ile mücadele kapsamında kritik sorumluluklar yüklendi. Yeni düzenlemeye göre bu şirketler, şüpheli işlemleri devlete ihbar etmek ve tutar gözetmeksizin detaylı müşteri kimlik tespiti yapmak zorunda olacak.
Güncellenme : 13 Şubat 2026 09:20 /
Yayınlanma: 13 Şubat 2026 09:20
Mali suçlarla mücadele kapsamında atılan adımlara bir yenisi daha eklenerek, Resmi Gazete'de yayımlanan yeni bir düzenleme yürürlüğe girdi. "Suç Gelirlerinin Aklanması ve Terörün Finansmanın Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkındaki Yönetmelik" üzerinde yapılan değişiklik, özellikle finansal lojistik sektörünü doğrudan ilgilendiriyor. Yapılan düzenlemeyle birlikte; para, döviz, altın ve benzeri kıymetli maden veya evrakları zırhlı araçlarla taşıyan özel güvenlik şirketlerine, kara para aklama şüphesi taşıyan durumları derhal devlete bildirme zorunluluğu getirildi.
ARTIK YÜKÜMLÜ SAYILACAKLAR
Yönetmelikteki değişikliğin ardından, söz konusu kıymetleri taşıyan özel şirketlerin yasal statüsünde de değişikliğe gidildi. Bu firmalar, kanunun uygulanması kapsamında "yükümlü, şube, acente, temsilci ve ticari vekiller ile benzeri bağlı birimler" kategorisine alındı. Böylece, altın, bono, tahvil ve yüklü miktarda döviz transferi gerçekleştiren özel güvenlik şirketleri, resmen "suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesi amacıyla yükümlüler" listesine dahil edilmiş oldu.
KİMLİK TESPİTİ ZORUNLU OLDU
Getirilen düzenleme sadece ihbar yükümlülüğü ile sınırlı kalmayıp, müşteri tanıma esaslarını da katı kurallara bağladı. Yönetmelik hükümlerine göre, para ve değerli eşya taşıma hizmeti veren şirketler, artık müşterilerinin kimlik bilgilerinden de yasal olarak sorumlu tutulacak. Şirketler, müşteri kimlik bilgilerinin yeterliliği veya doğruluğu konusunda herhangi bir şüphe oluşması durumunda, taşınan paranın veya kıymetin tutarına bakmaksızın detaylı inceleme başlatmak zorunda kalacak.
GERÇEK FAYDALANICI ARAŞTIRILACAK
Yeni dönemde güvenlik şirketleri, sadece taşıma işini yapmakla kalmayıp, işlemin arka planını da sorgulamakla mükellef olacak. Yönetmelikte yer alan ifadeye göre firmalar; "kimliğe ilişkin bilgileri almak ve bu bilgilerin doğruluğunu teyit etmek suretiyle müşterilerinin ve müşterileri adına veya hesabına hareket edenlerin kimliğini tespit etmek" zorunda. Ayrıca işlemin "gerçek faydalanıcısının" kim olduğunun ortaya çıkarılması için de gerekli tüm tedbirlerin alınması yasal bir zorunluluk haline getirildi.
